¿Sirve para pagos diarios y mensuales en la misma hoja?

Sí. La frecuencia va en su columna, de una lista con diaria, semanal, quincenal y mensual, y el conteo de pagos vencidos se ajusta a cada una.

¿Qué diferencia hay con el control de préstamos diarios?

El de préstamos diarios está hecho para cobro de ruta: se salta los domingos al contar y arma la ruta del día. Éste lleva las cuatro frecuencias y es la cartera completa de quien presta.

¿Cómo registro un pago incompleto?

Lo anotas tal cual en la pestaña Abonos, con su fecha y su folio. La columna de atraso muestra la diferencia al día siguiente, sin que calcules nada.

¿Qué significa «pagos que ya tocaban»?

Cuántos pagos debería llevar hechos a hoy, contados desde la fecha de entrega y según la frecuencia. Comparado con lo abonado, es lo que da el atraso.

¿La hoja calcula intereses?

No. Trabaja con el pago fijo y el número de pagos que ya pactaste, así que el interés que acordaron viene dentro de ese pago.

¿Esta hoja me sirve como prueba de la deuda?

No. Es tu registro. La deuda se documenta con un pagaré o un contrato firmado, que se guarda aparte del control.

Formatos de cobranza · Excel, gratis

Control de préstamos en Excel: diario, semanal, quincenal o mensual

Revisada en octubre de 2026

Un control de préstamos es la hoja donde quien presta lleva su cartera completa: un renglón por préstamo, con su folio, su frecuencia de pago, lo que ya abonó y lo que debería llevar abonado hoy. Lo que la distingue de una lista de deudores son dos columnas que casi ninguna hoja trae: «pagos que ya tocaban» y «atraso». Con ésas, la lista del día no se decide por memoria.

La [calculadora de préstamos](/formatos/calculadora-de-prestamos) compara escenarios antes de prestar y la [tarjeta de abonos semanales](/formatos/tarjeta-de-abonos-semanales) es la copia que firma el cliente. Ésta es la cartera, del lado de quien presta, y acepta las cuatro frecuencias en la misma hoja. Si todos tus préstamos son de cobro diario de ruta, el [control de préstamos diarios](/formatos/control-de-prestamos-diarios) está hecho para eso y cuenta los domingos aparte.

Aquí está el formato para bajarlo en Excel. Son tres pestañas: Préstamos, Abonos y Cómo se usa.

Descargar en ExcelGratis y directo: sin correo y sin cuenta.

Así se ve la cartera con los cuatro ejemplos de la hoja

Folio	Frecuencia	Prestado	Pago fijo	Total a pagar	Abonado	Pagos que ya tocaban	Atraso	Próximo pago
P-001	semanal	$5,000	$520	$6,240	$2,600	6 de 12	$520	2026-10-26
P-002	diaria	$3,000	$120	$3,600	$1,800	30 de 30	$1,800	vencido
P-003	quincenal	$12,000	$1,180	$14,160	$3,540	4 de 12	$1,180	2026-10-30
P-004	mensual	$20,000	$2,450	$24,500	$9,800	4 de 10	$0	2026-10-31
Totales		$40,000			$17,740		$3,500

Corte del 21 de octubre de 2026. «Pagos que ya tocaban» y «atraso» se recalculan con la fecha del día, así que la hoja que bajes hoy trae otros números: son los mismos préstamos corridos a hoy.

Cómo llenarlo

Lo que va en cada parte del control de préstamos

Un renglón por préstamo, no por persona: Quien tiene dos préstamos lleva dos folios. Cada préstamo tiene su fecha de entrega, su frecuencia y su pago, y mezclarlos en un renglón hace imposible saber cuál de los dos es el que se atrasó.
Frecuencia: Diaria, semanal, quincenal o mensual, de una lista. De ahí sale cada cuánto cuenta un pago: la hoja usa 7 días para el semanal, 15.2 para el quincenal y 30.4 para el mensual, que es lo que mide un mes promedio.
Pago fijo y número de pagos: Los que pactaste. Su producto es el total a pagar, y ésa es la cifra contra la que corre todo lo demás. Si todavía no sabes cuánto sale cada pago, sale antes con la [calculadora de préstamos](/formatos/calculadora-de-prestamos) o con la [tabla de amortización](/formatos/tabla-de-amortizacion).
Pagos que ya tocaban: Cuántos pagos debería llevar hoy, por la fecha de entrega y la frecuencia. Nunca pasa del número de pagos pactados: un préstamo que ya llegó a su último vencimiento se queda en el total, no sigue acumulando.
Atraso: Lo que debió pagar a hoy menos lo que pagó, en pesos. Es la única columna por la que vale la pena ordenar la hoja. El P-004 del ejemplo lleva 14,700 de saldo y cero de atraso: va al corriente, y no es el que hay que visitar hoy.
Abonos, en su propia pestaña: Cada abono se anota una sola vez, con la fecha, el folio y el monto. La hoja suma lo de cada folio con el folio como llave, así que un abono mal escrito no desaparece: aparece como no abonado.
Saldo: Lo que falta del total pactado. Es la columna que lee Makatea junto con el nombre, el teléfono, el correo y el estatus: las cinco primeras de la pestaña.

Cuándo se usa

Cuándo se pide un control de préstamos

Decidir a quién visitar o escribirle hoy

Se ordena por atraso, de mayor a menor, y ésa es la lista. Ordenar por saldo lleva al préstamo más grande, que no siempre es el que está fallando.

Llevar préstamos con frecuencias distintas en una sola hoja

El que cobra semanal a unos y mensual a otros no necesita dos archivos. La frecuencia va en su columna y el conteo de pagos se ajusta solo.

Cuadrar un pago incompleto

El abono se anota tal cual llegó, aunque sea menos de lo pactado. El atraso lo refleja al día siguiente sin que nadie lo calcule: el P-002 del ejemplo lleva 1,800 abonados de 3,600 y los 30 pagos ya vencieron.

Subir la cartera a un sistema

Las cinco primeras columnas se guardan como CSV y se suben al abrir la cuenta, sin reescribir nada.

Lo que no conviene

Errores comunes con el control de préstamos

Usar esta hoja como el documento de la deuda

La hoja lleva la cuenta. El documento de la deuda es otro: un pagaré o un contrato firmado. Sin ése, lo que tienes es un registro tuyo, y un registro tuyo no obliga a nadie. El pagaré para firmarlo está en [SignSolú](https://signsolu.com/plantillas/pagare).

Anotar el abono en el renglón del préstamo

Si el abono se escribe encima de lo abonado, se pierde el historial de pagos y con él la fecha del último. Los abonos van en su pestaña, uno por renglón.

Llevar el interés como una columna que se mueve a mano

El pago fijo pactado ya incluye lo que acordaron. Recalcular intereses cada mes en la misma hoja es la forma más rápida de perder la cuenta de cuánto falta de verdad.

Tasa sin pactar por escrito

Los intereses se acuerdan antes de prestar y por escrito. Qué permite la ley y qué pasa con una tasa excesiva está en [cómo cobrar intereses si presto dinero](/blog/como-cobrar-intereses-si-presto-dinero).

Borrar el préstamo liquidado

Se cambia el estatus y se queda. El historial de quien ya pagó completo es lo único con que se decide si se le vuelve a prestar y cuánto.

Que los recordatorios salgan solos

Las cinco primeras columnas de la pestaña Préstamos son las que lee Makatea: guardas la hoja como CSV y la subes al abrir tu cuenta. El aviso de cada pago sale por WhatsApp y correo en su fecha, con la frecuencia que le pusiste a cada préstamo, y se detiene cuando registras el abono. Makatea recuerda, registra y comunica: no presta, no mueve el dinero y no califica a nadie.

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Preguntas

Lo que se pregunta del control de préstamos

¿Sirve para pagos diarios y mensuales en la misma hoja?: Sí. La frecuencia va en su columna, de una lista con diaria, semanal, quincenal y mensual, y el conteo de pagos vencidos se ajusta a cada una.
¿Qué diferencia hay con el control de préstamos diarios?: El de préstamos diarios está hecho para cobro de ruta: se salta los domingos al contar y arma la ruta del día. Éste lleva las cuatro frecuencias y es la cartera completa de quien presta.
¿Cómo registro un pago incompleto?: Lo anotas tal cual en la pestaña Abonos, con su fecha y su folio. La columna de atraso muestra la diferencia al día siguiente, sin que calcules nada.
¿Qué significa «pagos que ya tocaban»?: Cuántos pagos debería llevar hechos a hoy, contados desde la fecha de entrega y según la frecuencia. Comparado con lo abonado, es lo que da el atraso.
¿La hoja calcula intereses?: No. Trabaja con el pago fijo y el número de pagos que ya pactaste, así que el interés que acordaron viene dentro de ese pago.
¿Esta hoja me sirve como prueba de la deuda?: No. Es tu registro. La deuda se documenta con un pagaré o un contrato firmado, que se guarda aparte del control.

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