Control de pagos en Excel
Un control de pagos es la lista de lo que te deben, cargo por cargo, con su vencimiento, lo pagado y el saldo. Contesta tres preguntas cada semana: quién debe, cuánto y desde cuándo.
La hoja de abajo calcula sola el saldo, los días de atraso y el tramo de cada cargo, y suma el saldo por persona en una segunda pestaña.
La pestaña Cargos, con tres ejemplos
| Cliente | Concepto | Vencimiento | Monto | Pagado | Saldo | Días de atraso | Tramo |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Sofía Ramírez | Mensualidad de septiembre | 25-sep-2026 | 1,850.00 | 0.00 | 1,850.00 | 1 | 1 a 30 |
| Luis Ortega | Mensualidad de agosto | 07-sep-2026 | 2,400.00 | 1,200.00 | 1,200.00 | 19 | 1 a 30 |
| Ana Beltrán | Mensualidad de septiembre | 17-sep-2026 | 1,850.00 | 1,850.00 | 0.00 | 0 | Pagado |
Días de atraso y tramo, calculados al 26 de septiembre de 2026; en la hoja se calculan con la fecha de hoy. La pestaña Contactos suma el saldo de cada persona.
Lo que va en cada parte del control de pagos
- Una fila por cargo, no por persona
- Quien debe dos meses lleva dos filas. Si los juntas en un solo saldo pierdes la fecha de cada uno, y con ella los días de atraso.
- Vencimiento
- La fecha en que debía pagarse. De ella salen los días de atraso.
- Pagado
- Lo que ya entró de ese cargo. Un pago parcial se anota aquí y el saldo que queda sigue a la vista.
- Último contacto
- La fecha en que le escribiste. Evita que dos personas le cobren lo mismo el mismo día.
- Contactos
- Nombre, teléfono y correo de cada persona. El saldo se suma solo desde Cargos.
Cuándo se pide un control de pagos
La revisión semanal
Filtra por tramo: lo que acaba de vencer se recuerda, lo que lleva más de 30 días se llama. La hoja te dice cuál es cuál.
Mensualidades, cuotas y abonos
Sirve igual para colegiaturas, cuotas de mantenimiento, rentas o abonos de una venta a crédito: todo es un cargo con fecha.
Errores comunes con el control de pagos
Llevar sólo el saldo total
«Luis debe 3,600» no dice desde cuándo. Sin la fecha de cada cargo no hay días de atraso, y sin ellos no sabes a quién cobrar primero.
Borrar lo pagado
La fila pagada se queda con saldo en cero. Es el historial que después necesitas para una carta de no adeudo o una discusión.
Que los recordatorios salgan solos
Esta hoja la lee Makatea tal cual: la subes al abrir tu cuenta y te dice quién te debe y cuánto, y deja listos los recordatorios de cada persona por WhatsApp.
¿Lo vas a mandar por WhatsApp? Los textos, listos para copiar: Mensaje para cobrar dinero a un cliente sin perderlo
Lo que se pregunta del control de pagos
- ¿Qué columnas lleva un control de pagos?
- Cliente, concepto, vencimiento, monto, pagado y saldo, más los días de atraso y el tramo si quieres saber a quién cobrar primero.
- ¿Por qué una fila por cargo y no por persona?
- Porque cada cargo tiene su propia fecha de vencimiento. Juntarlos borra los días de atraso de cada uno.
- ¿Se puede usar en Google Sheets?
- Sí. Se sube el archivo a Google Drive y se abre con Sheets; las fórmulas funcionan igual.
- Plantilla de cobranza en Excel: las columnas, las fórmulas y lo que la hoja no puede hacerLas diez columnas de una hoja de cobranza, las cuatro fórmulas que se pegan tal cual y las tres cosas que Excel no hace por diseño.
- Antigüedad de saldos: cómo se arma y qué decisión sale de cada tramoEl corte se hace sobre la fecha de vencimiento, no la de emisión, y los tramos de 30 días no sirven cuando el cobro se repite cada mes.
- A quién cobrar primero cuando no alcanzas a cobrarle a todosEn cobro mensual el monto y la antigüedad son el mismo criterio. El orden que sirve sale del tramo, del ciclo anterior y del compromiso vencido.