¿Cómo sabe la hoja cuánto debió pagar un cliente a hoy?

Multiplica la cuota diaria por los días de cobro que ya corrieron hasta la fecha de corte de la pestaña Ajustes. Si el cliente cobra de lunes a sábado, los domingos no cuentan: del 1 al 14 de octubre de 2026 corrieron 14 días y 12 sin domingos.

¿Qué anoto si el cliente dio dos días juntos?

Todo en el día que lo entregó. El saldo sale igual y el renglón de cobrado cada día cuadra con el efectivo de esa tarde, que es lo que se revisa al cerrar.

¿Sirve para cobro diario y para cobro de lunes a sábado?

Sí, en la misma hoja. La columna de días de cobro acepta «todos» o «lunes a sábado» y la hoja calcula los días que le tocaban a cada uno. Así una ruta mixta se lleva en un solo archivo.

¿Qué diferencia hay con el control de préstamos diarios?

Éste mide cualquier cuota diaria contra lo pagado. El control de préstamos diarios lleva la cartera de préstamos con su folio, su saldo y la ruta. Se usan juntos cuando lo que se presta se cobra al día.

¿Cómo abro el mes siguiente?

Se copia la hoja y se cambia el primer día del mes en Ajustes. Los 31 días se acomodan solos. El saldo que quedó se arrastra a mano al renglón del cliente, igual que en cualquier control de cuota.

¿Cuántos clientes caben?

Cien renglones, que es hasta donde llegan las fórmulas de los días y del renglón de cobrado. Para una ruta más grande conviene una hoja por cobrador.

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Control de pagos diarios en Excel

Revisada en octubre de 2026

Un control de pagos diarios es la hoja de quien cobra una cuota todos los días: un renglón por cliente y una columna por cada día del mes, donde se anota lo que entregó. Con la cuota diaria y los días que ya corrieron, la hoja calcula cuánto debió haber entregado a hoy, lo compara con lo que pagó y deja el saldo a la vista. Lo llena quien recibe el dinero, el mismo día que lo recibe.

Sirve para el préstamo de cobro diario, la renta de un puesto, el abono de una venta y cualquier cuota que se liquida al día. Aquí está la hoja con el corte del ejemplo, y abajo cómo se llena columna por columna.

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Octubre de 2026, con corte al día 14

Cliente	Cuota diaria	Días de cobro	Debió a hoy	Pagado del mes	Saldo
Puesto de Doña Chela	100	lunes a sábado	1,200	1,200	0
Raúl Cortés	150	lunes a sábado	1,800	1,200	600
Lavandería Sol	80	todos	1,120	960	160

Calculado con las fórmulas de la hoja: del 1 al 14 de octubre de 2026 corrieron 14 días, y 12 si se descuentan los domingos 4 y 11. Por eso Raúl, que paga de lunes a sábado, debió 12 cuotas de 150, y Lavandería Sol, que paga todos los días, debió 14 de 80. El renglón de abajo suma lo cobrado cada día: el día 6 entraron 480 entre los tres. Son números de la hoja de ejemplo.

Cómo llenarlo

Lo que va en cada parte del control de pagos diarios

cuota_diaria: Lo que ese cliente entrega cada día de cobro. Es el número del que sale todo lo demás, así que se escribe el pactado y no el promedio de lo que suele dar.
dias_de_cobro: «lunes a sábado» o «todos». Con eso la hoja sabe cuántas cuotas le tocaban a hoy y el domingo deja de contarse donde no se cobra. Es la columna que hace que dos esquemas vivan en la misma hoja: en el ejemplo, Lavandería Sol debe 14 cuotas y Raúl 12, con el mismo corte.
Las columnas del 1 al 31: Una por cada día del mes. Se anota lo que entregó ese día y, si no dio nada, la casilla se queda vacía. Si dio dos días juntos, se anota todo en el día que lo dio: así el renglón de lo cobrado cada día cuadra con el efectivo que se contó esa tarde. En el ejemplo, Raúl tiene 300 el día 6 porque cubrió dos cuotas de una vez.
debio_a_hoy: Lo calcula la hoja: la cuota por los días de cobro que ya corrieron hasta la fecha de corte. Es la cifra que nadie lleva en la cabeza, y la que convierte una lista de casillas llenas en un saldo.
pagado_del_mes: La suma de las casillas del mes. No se teclea.
saldo: Lo que debió menos lo que pagó. Es la columna que se lee antes de salir a cobrar, porque ordena la ruta sin discutir: el que trae 600 de atraso se visita antes que el que trae 160.
Fecha de corte (pestaña Ajustes): La hoja usa la fecha de hoy. Se puede escribir otra para revisar un corte pasado, y es lo que hace que el reporte del día 14 siga dando los mismos números en noviembre. La vista de arriba está calculada con corte al 14 de octubre de 2026.
Primer día del mes (pestaña Ajustes): Cambia el mes completo: los días se acomodan solos y los domingos caen donde les toca. Para el mes siguiente se copia la hoja y se cambia esta celda.
Cobrado cada día: El renglón de abajo que suma la columna de cada día. Es el número que se cuadra contra el efectivo al cerrar, y el primero que delata una casilla anotada en el día equivocado.

Cuándo se usa

Cuándo se pide un control de pagos diarios

Cuadrar el efectivo al final del día

Se suma la columna del día y se compara con lo que hay en la bolsa. En el ejemplo, el día 6 entraron 480: si en la mano hay 400, falta una casilla por anotar o un cobro por entregar.

Saber a quién visitar primero mañana

Se ordena por saldo, de mayor a menor. Quien lleva tres días sin dar nada aparece arriba aunque haya pagado bien todo el mes, porque la hoja compara contra lo que debió entrar, no contra lo que suele dar.

Separar al que se atrasó del que paga diferido

Dos clientes pueden llevar el mismo pagado del mes y uno estar al corriente. El que junta dos cuotas y las entrega el jueves queda en cero; el que simplemente dejó de dar queda con saldo. Es la diferencia que una lista de montos sin fechas esconde.

Llevar el mes de un puesto o un local

La renta diaria de un puesto de mercado se lleva igual que una cuota de préstamo: cuota, días de cobro y la casilla del día. Para el corte del dinero del local va el corte de caja diario.

Dejar que el aviso del atraso salga solo

Las cinco primeras columnas son las que Makatea lee. Con la lista subida, el recordatorio sale cuando un cliente se atrasa, sin que nadie revise la hoja a las nueve de la noche.

Lo que no conviene

Errores comunes con el control de pagos diarios

Anotar el pago en el día que le tocaba y no en el que llegó

Es el error que desarma el cuadre. Si Raúl entregó dos cuotas el día 6 y se reparten una al 5 y otra al 6, el renglón de cobrado cada día deja de coincidir con el efectivo de los dos días. Se anota todo el día que entró.

Dejar la casilla en cero en vez de vacía

Un cero y una casilla vacía se leen igual a simple vista y no son lo mismo para la hoja. Vacía significa que no entregó; el cero conviene reservarlo para cuando de verdad se registró una entrega de cero, que no pasa.

Usar la misma hoja para dos meses

Los días son columnas del mes que está en Ajustes. Para el mes nuevo se copia la hoja y se cambia el primer día; el mes cerrado se queda como quedó.

Poner «todos» a quien no se le cobra en domingo

La columna de días de cobro no es una preferencia, es la base del cálculo. Con «todos» en un cliente de lunes a sábado, la hoja le va a cobrar un domingo cada semana y su saldo va a crecer solo.

Confundirlo con el control de préstamos diarios

Éste sirve para cualquier cuota diaria y mide cuota contra lo pagado. El control de préstamos diarios es la cartera de préstamos: folio, capital, interés y la ruta del cobrador. Si lo que llevas son préstamos con saldo e interés, ése es el que sirve.

Anotar nombres de terceros en el renglón del cliente

El vecino que recibió el dinero, el pariente que avisó. No se escribe: la cuenta es del cliente y los datos de otras personas no se guardan en la hoja de cobro.

Que los recordatorios salgan solos

Las cinco primeras columnas de la hoja son las que Makatea lee: nombre, teléfono, correo, saldo y estatus. Se guarda como CSV y se sube, y a partir de ahí el aviso del atraso sale solo por WhatsApp y correo con el saldo de ese cliente, se detiene el día que registras el pago y la promesa de pago queda anotada con su fecha. Makatea recuerda, registra y comunica. No mueve dinero ni resguarda lo que el cobrador recoge: el conteo del día sigue siendo tuyo.

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Preguntas

Lo que se pregunta del control de pagos diarios

¿Cómo sabe la hoja cuánto debió pagar un cliente a hoy?: Multiplica la cuota diaria por los días de cobro que ya corrieron hasta la fecha de corte de la pestaña Ajustes. Si el cliente cobra de lunes a sábado, los domingos no cuentan: del 1 al 14 de octubre de 2026 corrieron 14 días y 12 sin domingos.
¿Qué anoto si el cliente dio dos días juntos?: Todo en el día que lo entregó. El saldo sale igual y el renglón de cobrado cada día cuadra con el efectivo de esa tarde, que es lo que se revisa al cerrar.
¿Sirve para cobro diario y para cobro de lunes a sábado?: Sí, en la misma hoja. La columna de días de cobro acepta «todos» o «lunes a sábado» y la hoja calcula los días que le tocaban a cada uno. Así una ruta mixta se lleva en un solo archivo.
¿Qué diferencia hay con el control de préstamos diarios?: Éste mide cualquier cuota diaria contra lo pagado. El control de préstamos diarios lleva la cartera de préstamos con su folio, su saldo y la ruta. Se usan juntos cuando lo que se presta se cobra al día.
¿Cómo abro el mes siguiente?: Se copia la hoja y se cambia el primer día del mes en Ajustes. Los 31 días se acomodan solos. El saldo que quedó se arrastra a mano al renglón del cliente, igual que en cualquier control de cuota.
¿Cuántos clientes caben?: Cien renglones, que es hasta donde llegan las fórmulas de los días y del renglón de cobrado. Para una ruta más grande conviene una hoja por cobrador.

Para leer con calma

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