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Formatos de cobranza · Excel, gratis

Relación de cobranza en Excel

Revisada en octubre de 2026

La relación de cobranza es la hoja que el cobrador entrega en la oficina al volver de la ruta. Lleva un renglón por recibo, con folio, cliente, concepto, forma de pago y monto, y abajo compara el efectivo que entrega contra el efectivo que dicen los recibos. La firman dos personas: quien entrega y quien recibe.

Bájala en Excel o mira el ejemplo aquí abajo. Los totales por forma de pago, el conteo de recibos y la diferencia se calculan solos.

No es lo mismo que el [corte de caja diario](/formatos/corte-de-caja-diario). El corte cuadra la caja del negocio contra el efectivo que hay en el cajón. La relación cuadra lo que un cobrador trajo de la calle contra los recibos que dejó. Un negocio con mostrador y ruta usa las dos, y cada una se firma por separado.

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La relación de Luis Pérez, ruta norte, 13 de octubre de 2026

FolioClienteConceptoForma de pagoMonto
R-0451Rosa MedinaPago diario 4 de 24efectivo150
R-0452Abarrotes Doña MaryAbono semanalefectivo700
R-0453Héctor SalasPago quincenal 2 de 12transferencia1,000
R-0454Carmen VegaAbono semanalefectivo520
R-0455José LunaPago atrasadoefectivo1,000
Total efectivo2,370
Total transferencia1,000
Total cobrado5 recibos3,370
Efectivo que entrega2,350
Diferencia20 de faltante

Cifras de ejemplo, en pesos, evaluadas con las fórmulas de la hoja. Tres cosas que la relación deja ver. La transferencia de Héctor Salas por 1,000 es el 30% de lo cobrado y no entra en la comparación del efectivo: si se contara, la ruta aparecería con 1,020 de faltante y el problema sería de la hoja, no del cobrador. El faltante real son 20 pesos sobre 2,370 de efectivo, menos de un uno por ciento, y se encuentra recibo por recibo mientras el cobrador está enfrente. Y la diferencia se calcula contra los recibos, no contra lo que se esperaba cobrar: la relación dice si entregó lo que recibió, no si cobró a todos.

Cómo llenarlo

Lo que va en cada parte de la relación de cobranza

Cobrador, fecha y ruta
Una relación por cobrador y por día. Es lo que permite revisar una semana después: si los faltantes caen siempre en la misma ruta o en el mismo nombre, el dato ya está guardado.
Folio de recibo
El folio del recibo que el cobrador le dejó al cliente. Un renglón por recibo, aunque sea el mismo cliente dos veces. Es el único dato que permite cotejar lo que dice la oficina con lo que tiene el cliente en la mano.
Concepto
Qué pagó el cliente, con el número del pago cuando hay plan: «pago diario 4 de 24», «abono semanal», «pago atrasado». Sin eso, la oficina sabe que entró dinero y no a qué cargo se aplica.
Forma de pago
Efectivo, transferencia, depósito o tarjeta. Sólo el efectivo cuenta para la comparación del final. Lo que entró por transferencia o depósito se anota con su referencia, para que la oficina lo busque en el banco y no se lo pida al cobrador.
Monto y referencia
El monto del recibo y, cuando no es efectivo, la referencia del movimiento. En el ejemplo, el SPEI 4471 de Héctor Salas es lo que se busca en el estado de cuenta.
Efectivo que entrega
El billete contado que el cobrador pone sobre la mesa. Se escribe antes de ver el total de los recibos, no después. Un número escrito después del total siempre cuadra y no sirve de nada.
La diferencia
Efectivo entregado menos efectivo cobrado. La celda de al lado dice cuadra, sobrante o faltante. Un sobrante se revisa igual que un faltante: casi siempre es un recibo que no se anotó.
Las dos firmas
La de quien entrega y la de quien recibe. Es lo que convierte la hoja en una entrega. Sin la segunda firma, la diferencia del lunes se discute el jueves y ya no hay con qué.
Cuándo se usa

Cuándo se pide una relación de cobranza

Para cerrar la ruta del día

El uso de siempre. El cobrador llega, llena los renglones de los recibos que trae, pone el efectivo y las dos firmas cierran. Diez minutos y la cartera queda actualizada el mismo día.

Para aplicar los pagos a cada cliente

Cada renglón es un pago que alguien tiene que registrar en la cuenta del cliente. Si se queda sólo en la relación, el cliente sigue apareciendo con saldo y le llega el recordatorio al día siguiente.

Para separar lo que no fue efectivo

Una ruta mixta trae efectivo y transferencias. La hoja los suma aparte porque se revisan en lugares distintos: el efectivo contra el conteo y la transferencia contra el banco. Cómo se identifica un depósito sin nombre está en [cómo saber quién te pagó por SPEI](/blog/como-saber-quien-te-pago-por-spei).

Para revisar a un cobrador en el tiempo

Doce relaciones seguidas dicen más que una. El faltante de un día es un error de conteo. El mismo faltante tres semanas al hilo es otra conversación, y conviene tenerla con las hojas firmadas enfrente.

Lo que no conviene

Errores comunes con la relación de cobranza

Un renglón por cliente en vez de uno por recibo

Si el mismo cliente pagó dos veces en la semana, van dos renglones. Juntarlos en uno borra el folio de uno de los dos recibos y es exactamente el que el cliente va a sacar cuando reclame.

Meter la transferencia en el efectivo

En el ejemplo la ruta aparecería con 1,020 de faltante cuando el faltante real es de 20. Es el error que hace que una relación bien hecha parezca un robo.

Escribir el efectivo entregado después de ver el total

Así la diferencia siempre da cero y la hoja deja de medir. El efectivo se cuenta y se anota primero, y el total de los recibos se revela después.

Firmar la relación sin cuadrarla

La diferencia se revisa recibo por recibo mientras el cobrador está enfrente. Una vez que se fue, el faltante de 20 pesos ya no tiene a quién preguntarle.

No entregar recibo al cliente

Sin recibo, el folio de la relación no existe en ningún otro lado y el cobro queda sostenido por una sola palabra. El talonario con folio consecutivo cuesta menos que una aclaración.

Dejar la relación sin capturar hasta el fin de semana

Cinco días de pagos sin registrar son cinco días de avisos mandados a gente que ya pagó. Ese es el daño que el cliente sí nota.

Que los recordatorios salgan solos

La relación cierra el día del cobrador. Lo que sigue es registrar cada pago en la cuenta de su cliente y dejar de insistirle a quien ya pagó. Con el padrón cargado, Makatea manda el aviso de cada cobro por WhatsApp y correo en su fecha, registra el pago el día que lo capturas y se detiene con quien ya pagó. El efectivo lo cuentas y lo depositas tú: Makatea recuerda, registra y comunica, no mueve dinero.

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Preguntas

Lo que se pregunta de la relación de cobranza

¿Qué es una relación de cobranza?
Es la hoja que el cobrador entrega en la oficina al terminar la ruta, con un renglón por recibo cobrado y el efectivo junto. Compara el efectivo entregado contra el efectivo que suman los recibos.
¿Qué diferencia hay entre una relación de cobranza y un corte de caja?
La relación cuadra lo que trajo un cobrador de la calle contra sus recibos. El corte de caja cuadra el efectivo del cajón del negocio contra lo que se vendió en el día. Un negocio con ruta y mostrador necesita las dos.
¿Se anotan las transferencias en la relación de cobranza?
Sí, con su referencia, pero suman aparte. Sólo el efectivo entra en la comparación del final. Si la transferencia se cuenta como efectivo, la ruta aparece con un faltante que no existe.
¿Qué se hace cuando la relación no cuadra?
Se revisa recibo por recibo ahí mismo, antes de firmar. Casi siempre es un recibo sin anotar o un monto capturado al revés. Un sobrante se revisa igual que un faltante.
¿Cada cuándo se llena?
Una por cobrador y por día. Guardarlas por día es lo que permite ver después si los faltantes caen siempre en la misma ruta.
Para leer con calma
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