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Formatos de cobranza · Word, gratis

Solicitud de crédito para clientes: formato en Word

Revisada en octubre de 2026

La solicitud de crédito es el documento que llena y firma quien pide crédito, antes de que se le dé. Trae sus datos, su domicilio, de qué vive, cuánto gana, qué monto pide y a quién se le puede preguntar por él. La llena el solicitante y la firma; quien otorga el crédito la usa para decidir y la guarda en el expediente.

Aquí está el formato completo para copiarlo o bajarlo en Word. Son ocho secciones y un recuadro al final que no llena el cliente: el de quien autoriza. Lo que está entre corchetes es lo que cambias.

Descargar en WordGratis y directo: sin correo y sin cuenta.

El formato completo

SOLICITUD DE CRÉDITO · [Nombre del negocio que otorga el crédito] · Fecha: [día/mes/año] · Folio: [número]

1. Datos del solicitante. Nombre completo o razón social, RFC, CURP si es persona física, fecha de nacimiento o de constitución, teléfono celular y correo electrónico.

2. Domicilio. Calle y número; colonia, municipio, estado y código postal; tiempo viviendo ahí; la vivienda es [propia / rentada / familiar].

3. Actividad e ingresos. Ocupación o giro del negocio, empresa o negocio donde trabaja, antigüedad, ingreso mensual aproximado $[ ], otros ingresos $[ ] y su origen.

4. Crédito que solicita. Monto o límite solicitado $[ ]; para qué es [compra de mercancía / servicio / préstamo]; plazo [número] [días / semanas / quincenas / meses]; forma de pago preferida [efectivo / transferencia / depósito]; día de pago que le conviene.

5. Referencias. Dos comerciales y dos personales, cada una con nombre, teléfono y relación o giro. En las comerciales conviene pedir un proveedor que ya le dé crédito.

6. Aval u obligado solidario, sólo si se pide. Nombre completo, domicilio, teléfono y firma de conformidad.

7. Documentos que acompaña, con casilla: identificación oficial vigente; comprobante de domicilio reciente; comprobante de ingresos o estados de cuenta; constancia de situación fiscal; acta constitutiva y poder del representante, si es empresa; identificación del aval, si aplica.

8. Autorización y aviso de privacidad. «Declaro que los datos de esta solicitud son verdaderos y autorizo a [Nombre del negocio] a verificarlos con las referencias que proporciono. Conozco el aviso de privacidad de [Nombre del negocio], disponible en [liga o lugar donde está el aviso de privacidad].»

Firma del solicitante ______________________ · Firma del aval, si aplica ______________________

Para uso de quien otorga el crédito: límite autorizado $[ ]; plazo autorizado [ ]; día de pago [ ]; fecha de autorización [ ]; autorizó [nombre y firma]; documento de la deuda firmado [pagaré / contrato / no aplica].

Cómo llenarlo

Lo que va en cada parte de la solicitud de crédito

Folio y fecha
Dos datos que parecen de adorno y no lo son. El folio amarra la solicitud con el expediente y con el documento de la deuda; la fecha dice a cuándo corresponden los ingresos que declaró.
Teléfono celular y correo
El teléfono se escribe con sus diez dígitos y se verifica ese día, con una llamada o un mensaje. Es el dato por el que después se cobra, y el que más se anota mal.
Ingreso mensual aproximado
Lo que declara el solicitante, no lo que tú estimas. Si pides comprobante, se marca la casilla de la sección 7 y el papel se guarda junto con la solicitud.
Monto o límite solicitado
Lo que pide. No es lo que se autoriza: eso va abajo, en el recuadro de quien otorga, y casi nunca es el mismo número.
Día de pago que le conviene
El campo más barato de la hoja y el que más cambia la cobranza. Un pago puesto el día que a la persona le entra dinero se cobra solo; uno puesto el día 1 por costumbre se atrasa todos los meses.
Referencias comerciales y personales
Dos de cada una, con teléfono. La comercial que sirve es otro proveedor que ya le da crédito, porque contesta con un dato y no con una opinión.
Aval u obligado solidario
Sólo si el crédito lo pide. Firma en esta sección y, si va a quedar obligado, también en el documento de la deuda: la firma de la solicitud no lo obliga a pagar.
Recuadro de quien otorga el crédito
Límite autorizado, plazo, día de pago, fecha, quién autorizó y qué documento de la deuda se firmó. Es la parte que convierte la solicitud en una decisión con nombre y fecha.
Cuándo se usa

Cuándo se pide una solicitud de crédito

Para abrir crédito a un cliente nuevo

Es el uso principal. Se llena antes de la primera venta a crédito, no después del primer atraso, que es cuando ya no hay con qué localizar a nadie.

Para subir el límite de un cliente que ya tienes

Se llena otra vez, con la fecha nueva. Los ingresos y el domicilio de hace tres años no sostienen un límite del doble.

Para armar el expediente

La solicitud es la primera hoja del [expediente de crédito](/formatos/expediente-de-credito), y los documentos de la sección 7 son el resto.

Para dejar por escrito quién autorizó

El recuadro final es lo que se revisa cuando un crédito sale mal. Sin nombre y fecha de autorización, la discusión es de memorias.

Lo que no conviene

Errores comunes con la solicitud de crédito

Usar la solicitud como documento de la deuda

No lo es, y conviene decirlo una sola vez: la solicitud es la petición. La deuda se documenta aparte, con un [pagaré](/guias/pagare) o un contrato firmado.

Autorizar el monto que pidió el cliente

El monto solicitado es un dato de entrada. El límite autorizado se escribe en el recuadro de abajo y puede ser menor, con otro plazo.

Pedir referencias y no llamarlas

Una referencia sin llamada es un renglón. La comercial se pregunta por cuánto le da de crédito y si paga a tiempo, no si es buena persona.

Dejar la autorización de datos sin aviso de privacidad

La sección 8 remite al aviso de privacidad de quien otorga el crédito y la liga va escrita. Sin ese renglón, la autorización para verificar con las referencias queda suelta. Esto no es asesoría legal.

Guardar la solicitud suelta

Va en el expediente del cliente con sus documentos, y con el mismo folio que el control de ventas a crédito. Tres carpetas distintas es lo mismo que no tener ninguna.

Que los recordatorios salgan solos

Con el crédito ya autorizado, Makatea lleva el padrón de clientes con su día de pago y manda el aviso por WhatsApp y correo en su fecha; registras el abono y los avisos de ese cargo se detienen. La solicitud, la decisión y el expediente son de quien presta: Makatea no califica crédito ni hace originación.

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Preguntas

Lo que se pregunta de la solicitud de crédito

¿Qué datos lleva una solicitud de crédito?
Ocho bloques: datos del solicitante, domicilio, actividad e ingresos, el crédito que pide, cuatro referencias, el aval si se pide, los documentos que acompaña y la autorización con el aviso de privacidad. Al final va el recuadro de quien autoriza.
¿La solicitud de crédito obliga a pagar?
No. Es la petición y la autorización para verificar los datos. La obligación de pago nace del documento de la deuda: un pagaré o un contrato firmado.
¿Qué documentos se piden junto con la solicitud?
Identificación oficial vigente, comprobante de domicilio reciente, comprobante de ingresos o estados de cuenta y constancia de situación fiscal. Si es empresa, acta constitutiva y poder del representante. Si hay aval, su identificación.
¿Hace falta aval en toda solicitud?
No. La sección 6 se llena sólo si el crédito lo pide. Suele pedirse cuando el monto es alto para el ingreso declarado o cuando el cliente no tiene historial con el negocio.
¿Puedo usar esta solicitud para un préstamo en efectivo?
Sí. En la sección 4 se marca «préstamo» y el plazo con su frecuencia. El control de los abonos va en el control de préstamos, y la deuda se firma aparte.
¿Makatea revisa si el cliente es buen pagador?
No. Makatea no califica crédito. La decisión y el expediente son de quien presta; lo que Makatea hace después es recordar, registrar y comunicar el cobro.
Para leer con calma
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