¿Qué debe llevar un estado de cuenta de cliente?

Datos del cliente, periodo, saldo anterior, cada cargo y cada abono con su fecha y concepto, y el saldo después de cada movimiento.

¿Es lo mismo que el estado de cuenta del banco?

Es la misma idea, pero éste lo haces tú para tu cliente: lo que tu negocio le cargó y lo que te pagó.

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Estado de cuenta de cliente en Excel

Un estado de cuenta de cliente es la lista de todo lo que se le cargó y todo lo que pagó en un periodo, con el saldo después de cada movimiento. Contesta la pregunta que el cliente hace siempre: ¿por qué debo eso?

La hoja lleva el saldo sola: anotas cada cargo y cada abono en su renglón.

Descargar en ExcelTe lo mandamos al correo y lo bajas aquí mismo.

Ejemplo de julio a septiembre

Fecha	Concepto	Cargo	Abono	Saldo
01-jul-2026	Mensualidad de julio	1,850.00		1,850.00
06-jul-2026	Pago por transferencia		1,850.00	0.00
01-ago-2026	Mensualidad de agosto	1,850.00		1,850.00
20-ago-2026	Pago parcial		1,000.00	850.00
01-sep-2026	Mensualidad de septiembre	1,850.00		2,700.00

Saldo a la fecha: 2,700.00. El pago parcial de agosto sigue a la vista.

Cómo llenarlo

Lo que va en cada parte del estado de cuenta de cliente

Cliente, teléfono y periodo: Una hoja por cliente, con el periodo que cubre.
Saldo anterior: Lo que traía antes del periodo. Si empieza al corriente, cero.
Cargo y abono en renglones separados: Cada mensualidad es un cargo; cada pago, un abono. Un pago parcial no se resta del cargo: va como abono aparte.

Cuándo se usa

Cuándo se pide un estado de cuenta de cliente

Junto con el recordatorio

Mandarlo con el aviso de pago evita la discusión. Mandarlo después de la discusión llega tarde.

Antes de firmar una carta de no adeudo

El saldo en cero del estado de cuenta es lo que respalda la carta.

Lo que no conviene

Errores comunes con el estado de cuenta de cliente

Mandar sólo el saldo final

«Debes 2,700» sin movimientos invita a discutir. Con cada cargo y cada abono, no hay qué discutir.

Juntar el pago parcial con el cargo

Si el cargo de agosto se anota como 850 en lugar de 1,850 menos 1,000, después nadie puede reconstruir qué pasó.

Que los recordatorios salgan solos

En Makatea cada cargo y cada pago quedan registrados con su fecha, así que el estado de cuenta de cada persona ya está armado, y el recordatorio sale con su saldo por WhatsApp.

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Preguntas

Lo que se pregunta del estado de cuenta de cliente

¿Qué debe llevar un estado de cuenta de cliente?: Datos del cliente, periodo, saldo anterior, cada cargo y cada abono con su fecha y concepto, y el saldo después de cada movimiento.
¿Es lo mismo que el estado de cuenta del banco?: Es la misma idea, pero éste lo haces tú para tu cliente: lo que tu negocio le cargó y lo que te pagó.

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