Estado de cuenta de cliente en Excel
Un estado de cuenta de cliente es la lista de todo lo que se le cargó y todo lo que pagó en un periodo, con el saldo después de cada movimiento. Contesta la pregunta que el cliente hace siempre: ¿por qué debo eso?
La hoja lleva el saldo sola: anotas cada cargo y cada abono en su renglón.
Ejemplo de julio a septiembre
| Fecha | Concepto | Cargo | Abono | Saldo |
|---|---|---|---|---|
| 01-jul-2026 | Mensualidad de julio | 1,850.00 | 1,850.00 | |
| 06-jul-2026 | Pago por transferencia | 1,850.00 | 0.00 | |
| 01-ago-2026 | Mensualidad de agosto | 1,850.00 | 1,850.00 | |
| 20-ago-2026 | Pago parcial | 1,000.00 | 850.00 | |
| 01-sep-2026 | Mensualidad de septiembre | 1,850.00 | 2,700.00 |
Saldo a la fecha: 2,700.00. El pago parcial de agosto sigue a la vista.
Lo que va en cada parte del estado de cuenta de cliente
- Cliente, teléfono y periodo
- Una hoja por cliente, con el periodo que cubre.
- Saldo anterior
- Lo que traía antes del periodo. Si empieza al corriente, cero.
- Cargo y abono en renglones separados
- Cada mensualidad es un cargo; cada pago, un abono. Un pago parcial no se resta del cargo: va como abono aparte.
Cuándo se pide un estado de cuenta de cliente
Junto con el recordatorio
Mandarlo con el aviso de pago evita la discusión. Mandarlo después de la discusión llega tarde.
Antes de firmar una carta de no adeudo
El saldo en cero del estado de cuenta es lo que respalda la carta.
Errores comunes con el estado de cuenta de cliente
Mandar sólo el saldo final
«Debes 2,700» sin movimientos invita a discutir. Con cada cargo y cada abono, no hay qué discutir.
Juntar el pago parcial con el cargo
Si el cargo de agosto se anota como 850 en lugar de 1,850 menos 1,000, después nadie puede reconstruir qué pasó.
Que los recordatorios salgan solos
En Makatea cada cargo y cada pago quedan registrados con su fecha, así que el estado de cuenta de cada persona ya está armado, y el recordatorio sale con su saldo por WhatsApp.
¿Lo vas a mandar por WhatsApp? Los textos, listos para copiar: Mensaje para cobrar dinero a un cliente sin perderlo
Lo que se pregunta del estado de cuenta de cliente
- ¿Qué debe llevar un estado de cuenta de cliente?
- Datos del cliente, periodo, saldo anterior, cada cargo y cada abono con su fecha y concepto, y el saldo después de cada movimiento.
- ¿Es lo mismo que el estado de cuenta del banco?
- Es la misma idea, pero éste lo haces tú para tu cliente: lo que tu negocio le cargó y lo que te pagó.
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