¿Cómo se calcula el porcentaje cobrado del mes?

Lo cobrado entre el saldo inicial más lo cargado en el mes. En el ejemplo, 3,700 entre 13,800, que da 26.8%. Nunca contra los cargos del mes solos: así un mes con cartera vieja creciendo se vería mejor de lo que fue.

¿Qué diferencia hay con la antigüedad de saldos?

Este reporte dice qué se movió en el mes. La antigüedad de saldos dice qué tan vieja es la deuda que quedó. Comparten el tramo y se usan juntos: el reporte para explicar el mes, la antigüedad para ordenar a quién cobrar.

¿Un archivo por mes o una pestaña por mes?

Un archivo por mes. El reporte cerrado no se vuelve a tocar, y así la columna del mes anterior se copia de un archivo que ya nadie modificó.

¿Dónde anoto un abono parcial?

Como un cobro en la pestaña Movimientos, con el concepto del cargo al que se aplicó. El saldo del cliente baja solo y el tramo se recalcula con los días de atraso que anotes al cierre.

¿Sirve si cobro a varios cobradores en ruta?

Sí. La columna de cobrador va en Clientes y en cada movimiento, y el resumen reparte lo cobrado por persona. Lo que cada uno entrega al volver va en la relación de cobranza.

¿Cuántos clientes caben?

Doscientos renglones en Clientes y hasta mil movimientos, que es hasta donde llegan las fórmulas del resumen. Para más de eso conviene partir el reporte por cobrador o por línea de negocio.

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Reporte de cobranza mensual en Excel

Revisada en octubre de 2026

Un reporte de cobranza mensual es el cierre del mes de la cartera en cinco cifras: con cuánto abrió el mes, cuánto se cargó, cuánto se cobró, con cuánto cerró y qué porcentaje de lo cobrable entró. Lo arma quien lleva la cobranza el último día del mes y lo lee quien decide, porque de ahí sale a qué cuentas se les dedica el mes siguiente. Al lado va la columna del mes anterior, que es lo que convierte cinco números en una tendencia.

La hoja lo calcula sola con dos pestañas: los clientes con su saldo inicial y los movimientos del mes, cargo por cargo y cobro por cobro. Aquí está el reporte con los números del ejemplo, y abajo cómo se llena cada columna.

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El resumen del mes, calculado con los movimientos del ejemplo

Concepto	Septiembre de 2026	Mes anterior	Cambio
Saldo inicial	7,600	5,200	+2,400
Cargado en el mes	6,200	6,000	+200
Cobrado en el mes	3,700	3,600	+100
Saldo final	10,100	7,600	+2,500
Porcentaje cobrado del mes	26.8%	32.1%	-5.3 puntos

Los números salen de las fórmulas de la hoja sobre sus cuatro clientes de ejemplo. El porcentaje cobrado es lo cobrado entre todo lo que se podía cobrar, 3,700 de 13,800. La columna del mes anterior se copia del reporte pasado y el cambio sale solo. Son cifras de la hoja de ejemplo, no de Makatea.

Cómo llenarlo

Lo que va en cada parte del reporte de cobranza mensual

saldo_inicial: Lo que cada cliente debía el primer día del mes. Se copia del saldo final del reporte anterior, cliente por cliente, y es el único dato que se teclea al abrir el mes. En el ejemplo suman 7,600, que es exactamente el saldo final del mes pasado: si los dos números no cuadran, el mes arrancó mal y todo lo demás va a estar corrido.
Movimientos: cargo: Cada adeudo que nació en el mes, con su fecha, el cliente escrito igual que en la pestaña Clientes, el concepto y quién lo lleva. La mensualidad de septiembre, la cuota, el abono pactado. Van todos, incluso los de clientes que pagaron el mismo día.
Movimientos: cobro: Cada pago que entró, con la fecha en que entró y el concepto al que se aplicó. Aquí está el detalle que cambia el reporte: en el ejemplo, Lucía abonó 700 a un cargo de julio, no a su mensualidad de septiembre. Si el cobro se anota contra el cargo del mes, el porcentaje cobrado del mes sube y la cartera vieja se vuelve invisible.
cobrador: Quién lleva ese cliente y quién metió ese cobro. Con los dos campos la pestaña Resumen reparte lo cobrado por persona. En el ejemplo, Luis cobró 1,800 y Marta 1,900, y los dos suman los 3,700 del mes.
dias_de_atraso_al_cierre: Los días que arrastra el saldo de ese cliente el último día del mes. Se anotan ese día, no a mitad del mes, porque de ahí sale el tramo y el tramo es lo que decide a quién se le habla primero.
tramo: Lo pone la hoja con los días de atraso: al corriente, 1 a 30, 31 a 60, 61 a 90 y más de 90. Es el corte que convierte un saldo final en una lista de trabajo.
Porcentaje cobrado del mes: Lo cobrado entre el saldo inicial más lo cargado. Se calcula contra todo lo cobrable, no contra lo que se cargó en el mes: medirlo sólo contra los cargos nuevos regala un porcentaje alto cada vez que la cartera vieja crece.

Cuándo se usa

Cuándo se pide un reporte de cobranza mensual

Cerrar el mes y abrir el siguiente

Se llena el reporte el último día, se copia el saldo final de cada cliente a la columna de saldo inicial del archivo del mes nuevo y se borran los movimientos. Un archivo por mes, con el reporte viejo intacto.

Ver si la cartera creció o se cobró

Es la única lectura que importa y está en dos renglones. En el ejemplo se cobraron 3,700 y se cargaron 6,200, así que el saldo creció 2,500: el mes fue bueno en cobranza y malo en cartera, y las dos cosas se deciden distinto.

Repartir lo cobrado por cobrador

Con la columna de cobrador en los movimientos, el resumen dice cuánto metió cada persona sin tener que sumar recibos a mano.

Decidir a quién se le habla primero el mes que entra

El saldo al cierre por tramo es la lista. En el ejemplo, de los 10,100 que quedan, 5,400 están entre 31 y 60 días y 3,500 pasaron de 60: ahí está el trabajo, no en los 1,200 de 1 a 30. El criterio completo está en a quién cobrar primero.

Dejar que los avisos del mes siguiente salgan solos

Las cinco primeras columnas de la pestaña Clientes son las que Makatea lee. Se guarda como CSV y se sube, y el aviso de cada cargo del mes siguiente sale en su fecha.

Lo que no conviene

Errores comunes con el reporte de cobranza mensual

Aplicar los cobros al cargo del mes en vez de al que se pagó

Es el error que arruina el reporte sin que se note. Un abono a un cargo de julio anotado contra la mensualidad de septiembre deja el mes luciendo bien y la cartera vieja sin tocar. El concepto del cobro se copia del cargo al que se aplicó.

Arrancar el mes con un saldo inicial que no es el saldo final anterior

Si los dos no cuadran al peso, el reporte mide un mes que no existió. Antes de borrar los movimientos se comparan las dos cifras.

Medir el porcentaje cobrado contra los cargos del mes

Un mes con poca facturación y mucha cartera vieja daría 60% cobrado y el saldo total subiría. El denominador es el saldo inicial más lo cargado.

Anotar los días de atraso a mitad del mes

El tramo es una foto del último día. Con días anotados el 12 y otros el 30, el corte por tramo mezcla dos cortes y deja de servir para ordenar la lista.

Confundirlo con la antigüedad de saldos

Este reporte explica el movimiento del mes; la antigüedad de saldos explica la edad de lo que queda. Los dos usan el tramo y contestan preguntas distintas: éste, qué pasó; aquél, qué tan vieja es la deuda. Para la lectura semanal va el reporte semanal, que es más corto y no cierra el mes.

Publicar el porcentaje como si fuera una meta de la industria

El 26.8% del ejemplo es de la hoja de ejemplo. Un porcentaje cobrado sólo se compara contra el del mes anterior del mismo negocio, porque depende del plazo, del giro y de cuánta cartera vieja carga.

Que los recordatorios salgan solos

Las cinco primeras columnas de la pestaña Clientes son las que Makatea lee: nombre, teléfono, correo, saldo y estatus. Con la cartera subida, el aviso de cada cargo sale en su fecha por WhatsApp y correo, el pago que registras detiene los avisos de ese cargo y las promesas de pago quedan anotadas con su fecha. Makatea recuerda, registra y comunica. No mueve dinero ni resguarda fondos, así que el reporte lo sigues cerrando tú con lo que de verdad entró a tu cuenta.

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Preguntas

Lo que se pregunta del reporte de cobranza mensual

¿Cómo se calcula el porcentaje cobrado del mes?: Lo cobrado entre el saldo inicial más lo cargado en el mes. En el ejemplo, 3,700 entre 13,800, que da 26.8%. Nunca contra los cargos del mes solos: así un mes con cartera vieja creciendo se vería mejor de lo que fue.
¿Qué diferencia hay con la antigüedad de saldos?: Este reporte dice qué se movió en el mes. La antigüedad de saldos dice qué tan vieja es la deuda que quedó. Comparten el tramo y se usan juntos: el reporte para explicar el mes, la antigüedad para ordenar a quién cobrar.
¿Un archivo por mes o una pestaña por mes?: Un archivo por mes. El reporte cerrado no se vuelve a tocar, y así la columna del mes anterior se copia de un archivo que ya nadie modificó.
¿Dónde anoto un abono parcial?: Como un cobro en la pestaña Movimientos, con el concepto del cargo al que se aplicó. El saldo del cliente baja solo y el tramo se recalcula con los días de atraso que anotes al cierre.
¿Sirve si cobro a varios cobradores en ruta?: Sí. La columna de cobrador va en Clientes y en cada movimiento, y el resumen reparte lo cobrado por persona. Lo que cada uno entrega al volver va en la relación de cobranza.
¿Cuántos clientes caben?: Doscientos renglones en Clientes y hasta mil movimientos, que es hasta donde llegan las fórmulas del resumen. Para más de eso conviene partir el reporte por cobrador o por línea de negocio.

Para leer con calma

A quién cobrar primero cuando no alcanzas a cobrarle a todosEn cobro mensual el monto y la antigüedad son el mismo criterio. El orden que sirve sale del tramo, del ciclo anterior y del compromiso vencido.
Antigüedad de saldos: cómo se arma y qué decisión sale de cada tramoEl corte se hace sobre la fecha de vencimiento, no la de emisión, y los tramos de 30 días no sirven cuando el cobro se repite cada mes.
¿Cómo mejorar la recuperación de tu cartera en 2026? Las cuatro cosas que sí se muevenLa recuperación de un mes se decide antes del vencimiento, no después. Las cuatro palancas que sí mueven el número y lo que no se puede mover.

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